Top 28 며느리 증여 한도 The 38 Latest Answer

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일반적으로 직계비속인 자녀에게 증여할 때 5,000만 원(미성년자 2,000만 원)이 공제되지만 며느리·사위는 직계비속이 아니라 ‘기타친족’에 해당돼 단 1,000만 원만 공제되기 때문입니다.

[상속세]☆며느리, 사위의 증여공제 및 활용법 공유합니다^^

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부모님으로부터 부부가 나눠서 증여 받아도 될까요? : 네이버 블로그

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Most searched keywords: Whether you are looking for 추가증여, 며느리에게 하는 것이 유리한 이유 | 중앙일보 세부담을 줄이기 위해 아들에게 1억 5000만원만 증여하고, 나머지 1억원은 며느리에게 증여한다면 증여세는 1805만원(아들 950만원, 며느리 855만원, 5% … 며느리와 사위에게 증여하는 것이 왜 절세가 될까? 며느리와 사위에게 증여하면 증여세를 내야 하는 것은 물론이다. 문씨의 경우처럼 최근 10년 이내에 이미 자녀와 손주들에게 증여한 적이 있다면 이번에는 대상을 바꿔 며느리와 사위에게 증여하는 것이 훨씬 증여세 부담이 작다. 하지만 문씨가 자녀가 아닌 며느리와 사 – 며느리,사위,증여공제 1천만원,며느리 사위,증여세 부담,더오래,더오래_재테크
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중앙일보

1 민희진

2 내연남 조현수

3 이준석 국민의힘 대표

4 이준석 기자회견

5 복어독 살인미수

6 아미 해머

7 이준석

8 살인미수 보험사기방지특별법

9 한동훈

10 조현수

이은해 남편 나가자마자 조현수와 성관계…복어독 그날 충격증언

이준석 조직에 충성하는 국민의힘 불태워 버려야 [긴급회견 전문]

수해현장 눈에 띈 ‘尹의 구두’…대통령실 수준 딱 이 정도다 [뉴스원샷]

사람 죽는데 철없다아직 중학생…논쟁 부른 정동원 사진

난 100% 식인종 널 먹고싶다 美유명배우의 충격 쪽지

# 며느리

# 사위

# 증여공제 1천만원

# 며느리 사위

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# 더오래

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아아·따아·아라·따라…커피 타입으로 본 나의 리더십 유형은

2022 올해의 시계를 만나다

위기의 화력발전소 수소・암모니아가 구원투수!

근로기준법 개정 후 사장님들 하소연

침대 회사가 왜 삼겹살 수세미를 팔지

로마를 담은 보석 이야기

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Summary of article content: Articles about [절세꿀팁]”며느리·사위에 미리주면 상속세부담 준다” 증여세는 10년간 증여재산을 합산해서 과세하기 때문에 증여재산공제와 10년이라는 기간을 잘 활용하면 세금 없이 일정 규모의 증여가 가능하다는 절세 … …
Most searched keywords: Whether you are looking for [절세꿀팁]”며느리·사위에 미리주면 상속세부담 준다” 증여세는 10년간 증여재산을 합산해서 과세하기 때문에 증여재산공제와 10년이라는 기간을 잘 활용하면 세금 없이 일정 규모의 증여가 가능하다는 절세 … 세금을 아낄 수 있는 '꿀팁'을 전문가들이 직접 소개합니다. 복잡한 세법을 일일이 설명하지 않고, 궁금한 내용만 쏙쏙 전해드립니다. 나에게 맞는 최적의 절세 전략을 찾아보세요. [편집자] 상속세 부담…
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전문가에게 듣는 절세 노하우김미리 세무사

부모님으로부터 부부가 나눠서 증여 받아도 될까요?

稅내기 정보창고 부모님으로부터 부부가 나눠서 증여 받아도 될까요? 국세청 ・ URL 복사 본문 기타 기능 공유하기 신고하기 Q. 조만간 내 집 마련을 계획하고 있는데 감사하게도 부족한 금액 일부를 아버지께서 증여해 주시기로 했습니다. 아버지는 이번 기회에 손주들을 잘 키워 준 감사의 표시로 며느리인 제 아내에게도 일부 증여해 주시고 싶다고 하십니다. 저 혼자 증여받는 것보다 제 아내와 나눠서 받는 것이 증여세도 더 줄어든다고 하는데 이렇게 시아버지가 며느리에게 증여해도 괜찮은 걸까요? 그리고 이렇게 부부가 나눠서 증여받는 것이 절세가 되는 이유가 뭘까요? A. 최근 부모님이 주택을 증여하거나 주택구입자금을 증여할 때 아들과 며느리, 딸과 사위에게 나누어서 증여하는 경우를 많이 볼 수 있습니다. 며느리와 사위도 딸, 아들처럼 가깝게 생각해서이기도 하지만 동시에 절세에도 도움이 된다는 이유 때문인데요. 자녀가 증여받는 경우와 달리 며느리와 사위의 증여세는 어떻게 계산되는지, 그리고 며느리와 사위에게 함께 증여하는 게 유리한 이유가 무엇인지 살펴보겠습니다. 며느리/사위는 증여공제로 1,000만 원 밖에 공제되지 않아요 증여세 신고·납부만 적절히 이행한다면 자녀 외에 며느리와 사위에게 증여하는 것은 전혀 문제가 되지 않습니다. 다만 같은 금액을 증여한다고 할 때 자녀에게 증여하는 것보다 며느리, 사위에게 증여하는 것이 증여세 부담이 더 큽니다. 왜 그런 걸까요? 일반적으로 직계비속인 자녀에게 증여할 때 5,000만 원(미성년자 2,000만 원)이 공제 되지만 며느리·사위는 직계비속이 아니라 ‘기타친족’에 해당돼 단 1,000만 원만 공제 되기 때문입니다. 즉, 1억 원을 자녀에게 증여한다면 5,000만 원을 공제받아 증여세 산출세액은 500만 원(=5,000만 원×10%)이 되지만 며느리에게 증여한다면 산출세액은 900만 원(=9,000만 원×10%)이나 됩니다. 수 증 자 아 들 며느리 증여금액 1억 원 1억 원 증여공제 5,000만 원 1,000만 원 산출세액 500만 원 900만 원 ◆ 며느리/사위에게 분산증여하면 증여세 부담이 줄어요 며느리·사위에게 증여하면 오히려 세부담이 더 커지는 거 아니냐구요? 이 부분만 보면 그렇습니다. 그러나 증여금액을 나눌수록 세부담이 줄어드는 증여세의 특성을 이해하신다면 다른 결과가 나올 수도 있다는 걸 금방 아시게 될 겁니다. 우선 증여세 세율구조를 살펴보면 더 쉬울 거예요. 과세표준 1억 원까지 10%, 5억 원까지 20%, 10억 원까지 30%, 30억 원까지 40%의 세율이 적용되고, 그 이상이면 50%의 세율이 적용됩니다. 따라서 높은 세율이 적용되지 않도록 나눠서 증여해야 증여세 부담을 줄일 수 있는 셈 이죠. 가령 한 명에게 증여했을 때 과세표준 2억 원이 적용된다면 그 중 1억 원은 10% 세율이, 나머지 1억 원은 20%의 세율이 적용되어 총 산출세액은 3,000만 원이 됩니다. 그러나 이를 두 명에게 나눠서 증여한다면 과세표준이 1억 원으로 나눠지고 각자 10%의 세율이 적용되면서 산출세액은 2,000만 원으로 줄어들게 됩니다(증여공제 차이를 적용하지 않고 단순 계산함). 자, 그럼 이제 아까의 사례보다 증여금액을 좀 높여서 아버지가 2억 5,000만 원을 아들에게만 증여할 때, 그리고 아들과 며느리에게 나눠서 증여할 때의 세금을 비교해 봅시다. 왜 증여금액을 나눌수록 증여세 부담이 줄어드는지 금방 이해하실 수 있을 겁니다. 단독 증여 분산 증여 수 증 자 자녀 자녀 며느리 증여금액 2억 5,000만 원 1억 5,000만 원 1억 원 증여공제 5,000만 원 5,000만 원 1,000만 원 과세표준 2억 원 1억 원 9,000만 원 증여세율 20% 10% 10% 산출세액 3,000만 원 1,000만 원 900만 원 며느리/사위는 부모님이 각각 증여해도 합산되지 않아요 직계존속인 부모님으로부터 증여받을 때는 아버지와 어머니를 동일인으로 보아 증여금액을 합산해서 계산합니다. 즉, 아버지가 증여한 금액과 어머니가 증여한 금액을 합산해 계산한다는 것이죠. 그러나 재미있는 점은 바로 며느리, 사위에게는 이러한 합산 규정이 적용되지 않는다는 것 입니다. 가령 시아버지가 2억 원을 며느리에게 증여하기 보다는 시아버지와 시어머니가 각각 1억 원씩 증여한다면 이를 합산하지 않고 각각 증여세를 계산하게 됩니다(단, 증여공제는 중복되지 않습니다). 증여금액이 분산될수록 증여세 부담이 줄어든다는 원리를 활용하니 다음과 같은 결과가 나옵니다. 증여받을 때 시부모님 또는 장인장모님 두 분께 각각 나눠서 받는다면 세부담은 줄고 감사의 마음은 더 커지겠지요? 단독 증여 분산 증여 증 여 자 시아버지 시아버지 시어머니 수 증 자 며느리 며느리 증여금액 2억 원 1억 원 1억 원 증여공제 1,000만 원 1,000만 원 – 과세표준 1억 9,000만 원 9,000만 원 1억 원 증여세율 20% 10% 10% 산출세액 2,800만 원 900만 원 1,000만 원 <세무법인 다솔 WM센터 3본부 최용준 세무사> 인쇄

추가증여, 며느리에게 하는 것이 유리한 이유

[더,오래] 최용준의 절세의 기술(21)

Q. 올해 78세인 문씨는 며느리와 사위에게 일부 재산을 증여해 주기로 했다. 오랫동안 가족들을 잘 챙겨온 수고에 대한 보답 차원이었다. 그동안 자녀와 손주들에게만 재산을 증여했을 뿐 며느리와 사위에게는 한 번도 증여한 적이 없어 조금 미안한 마음도 있었다. 그뿐만 아니라 절세에도 도움이 된다는 말에 문씨의 결심은 더 굳어졌다. 며느리와 사위에게 증여하는 것이 왜 절세가 될까? 며느리와 사위에게 증여하면 증여세를 내야 하는 것은 물론이다. 자녀나 손주는 직계비속에 해당돼 증여할 경우 5000만원(미성년자는 2000만원)이 공제되지만 며느리, 사위는 직계비속이 아니라 기타 친족에 해당해 1000만원만 공제된다. 자녀와 손주에 비해 증여공제 금액이 낮은 만큼 증여세 부담이 클 수 있다. 하지만 문씨는 며느리와 사위에 대한 증여를 통해 더 많은 증여세와 상속세 절세효과를 거두게 되는 ‘빅 픽처’를 그리고 있다.

자녀 증여 후 10년 이내 또 증여하면 세금 중과

문씨는 최근 10년 이내에 아들과 딸에게 6억원씩 이미 증여한 적이 있다. 만일 지금 1억원씩 추가로 증여한다면 이미 증여한 금액과 합산(10년 이내)돼 7억원으로 계산되므로 30%의 세율이 적용된다.

즉, 추가로 증여하는 1억원에 대해 아들과 딸은 각각 약 3000만원의 증여세를 내야 하는 것이다. 손주들에게도 최근 10년 이내에 이미 1억5000만원씩 증여해 둔 것이 있어 추가로 1억원씩 증여할 경우 26%(세대생략 할증)의 세율이 적용돼 약 2600만원의 증여세가 발생한다.

그러나 대상을 바꿔 며느리와 사위에게 증여한다면 어떨까? 증여받은 1억원에서 증여공제 1000만원이 공제돼 증여세로 약 900만원(10% 세율)만 내면 된다. 문씨의 경우처럼 최근 10년 이내에 이미 자녀와 손주들에게 증여한 적이 있다면 이번에는 대상을 바꿔 며느리와 사위에게 증여하는 것이 훨씬 증여세 부담이 작다.

문씨가 자녀들에게 미리 증여하더라도 증여 후 10년 이내에 사망한다면 미리 증여해 둔 재산이 다시 상속재산에 합산되기 때문에 높은 상속세율을 피해가지 못한다. 만일 문씨의 상속세율이 40%라고 가정해 보자. 지금 문씨가 1억원을 자녀에게 증여하고 7년 뒤 사망한다면 증여 당시 증여세로 약 3000만원(30% 세율)을 냈더라도 상속세로 약 1000만원을 더 내야 한다(1억×40%- 3000만원).

증여 후 5년 지나 상속인 사망하면 상속세 안 내

하지만 문씨가 자녀가 아닌 며느리와 사위에게 증여한다면 어떻게 될까? 며느리와 사위에게 증여한 재산은 5년이 지나면 상속재산에 합산되지 않아 상속세를 피해갈 수 있다. 며느리와 사위는 증여세로 약 900만원만 내고, 7년 뒤 문씨 사망 시 별도의 상속세를 내지 않아도 된다.

결국 문씨의 경우 1억원을 자녀가 아닌 며느리·사위에게 증여했을 때 최소 5년만 지나면 상속세 절세효과는 약 3100만원(4000만원-900만원)이나 되는 셈이다. 문씨와 같이 비교적 고령이거나 건강이 좋지 않은 경우라면 자녀보다는 며느리 또는 사위에게 일부를 증여해 두는 것이 상속세 절세에 큰 도움이 된다.

그러나 며느리에게 증여한 것처럼 꾸미고 실제로는 그 돈을 아들에게 건네주는 꼼수는 곤란하다. 가령 아들에게 2억5000만원을 증여한다면 증여세로 2850만원(20% 세율)을 내야 한다. 세부담을 줄이기 위해 아들에게 1억 5000만원만 증여하고, 나머지 1억원은 며느리에게 증여한다면 증여세는 1805만원(아들 950만원, 며느리 855만원, 5% 세액공제 적용)으로 약 1000만원가량의 증여세를 줄일 수 있다.

그러나 이렇게 증여세를 줄인 후 며느리에게 증여한 1억원을 아들에게 송금하게 하고, 아들은 그 돈을 더해 아들 명의로 아파트를 취득했다면 어떻게 될까? 물론 배우자에게 증여할 때 6억원까지 공제되므로 증여세는 없다. 그러나 이는 시부모가 며느리에게 증여한 것이 아니라 실질적으로 아들에게 증여한 것으로 보아 증여세가 추징될 수 있으니 주의가 필요하다.

세무법인 다솔 WM센터 최용준 세무사 [email protected]

[절세꿀팁]”며느리·사위에 미리주면 상속세부담 준다”

세금을 아낄 수 있는 ‘꿀팁’을 전문가들이 직접 소개합니다. 복잡한 세법을 일일이 설명하지 않고, 궁금한 내용만 쏙쏙 전해드립니다. 나에게 맞는 최적의 절세 전략을 찾아보세요. [편집자]
상속세 부담을 줄이기 위해서는 사전에 미리 증여하는 것이 가장 효과적인 방법이라고하는데요. 사전증여도 증여대상으로 누구로 하느냐 혹은 얼마나 증여하느냐에 따라 절세효과가 크게 달라진다고 합니다.

특히 자녀 외에 며느리나 사위에게 사전증여하는 방법도 절세에 주효하다고 하는데요. 사전증여를 통한 절세 최적의 방법에 대해 김미리 세무사(김미리세무회계 대표)에게 물어봤습니다.

사진(창원)=배민주 기자

사전증여가 절세에 도움이 되는 이유

상속개시일 전 10년 이내에 피상속인이 상속인에게 증여한 재산은 상속재산에 합산하게 되는데요. 따라서 사전상속재산에 합산되는 기간보다 더 이전에 증여한다면 그만큼 상속재산이 줄어드는 효과가 있습니다.

만약 상속개시일 전 10년 이내에 증여했다고 하더라도 상속당시의 금액이 아닌 증여당시의 금액으로 상속세를 계산한다는 것이 장점입니다.

현행법상 상속세나 증여세의 세율이 동일하기 때문에 내야할 세금도 같다고 생각할 수 있겠지만, 부동산이나 주식처럼 시간이 갈수록 가치가 오르는 재산은 증여시점의 기준에서 세액을 산출할 수 있기 때문에 유리할 수밖에 없죠. 현금의 경우에도 증여 후 재투자하는 것까지 고려한다면 마찬가지로 이득이고요.

10년 무상증여 절세플랜을 많이 활용한다던데

증여세는 10년간 증여재산을 합산해서 과세하기 때문에 증여재산공제와 10년이라는 기간을 잘 활용하면 세금 없이 일정 규모의 증여가 가능하다는 절세플랜이 가능합니다. 자녀의 경우 미성년은 2000만원, 성년은 5000만원을 10년마다 증여재산에서 공제받을 수 있거든요.

특히 증여세는 증여자별로 증여재산을 합산하기 때문에 여러 사람이 한명에게 증여하면 증여세 부담이 더 줄어드는 특징이 있습니다. 아버지도 증여하고, 할아버지도 증여하면 더 많은 금액을 세금 없이 혹은 적은 세금으로 증여할 수 있다는 것이죠.

다만, 증여자가 직계존속인 경우에는 직계존속의 배우자도 동일인으로 보고 증여재산을 합산과세하니까 주의해야 합니다. 예컨데 아버지와 어머니가 각각 5000만원씩을 아들에게 증여한 경우 합산 1억원을 증여한 것이 되어 5000만원을 공제해도 나머지 5000만원에 대해서는 증여세를 부담해야하는 상황이 됩니다.

사위나 며느리를 활용하는 방법은

피상속인이 상속인에게 증여한 재산은 상속개시일 전 ‘10년 이내’에 증여된 것을 상속재산에 합산하는데요. 만약 피상속인이 상속인이 아닌 사람에게 증여한 경우에는 ‘5년 이내’의 사전증여액만 상속재산에 합산하게 됩니다.

예컨데 며느리나 사위는 상속인이 아니기 때문에 사전 5년 이전에만 증여한다면 상속재산에 합산될 걱정은 안 해도 되는 것이죠.

따라서 아들이나 딸에게 사전증여를 하고싶은데, 상속재산에 합산되는 것이 부담되는 경우에는 며느리나 사위에게 증여하는 방법을 이용할 수 있겠습니다.

이 때 주의할 점은 며느리 사위와 같은 기타친족의 경우 증여재산공제가 1000만원까지만 된다는 점입니다. 사전증여가액이 큰 경우 증여세와 공제금액에 대한 판단도 필요하겠죠.

또 며느리나 사위에게 증여한 경우 우회증여에 대한 의심을 받을 수 있다는 것에도 주의해야 합니다. 며느리나 사위에게 증여했지만 아들이나 딸이 그 돈으로 부동산을 매입한 경우, 국세청은 실질적으로 아들이나 딸에게 증여한 것으로 판단하고 증여세를 물릴 수도 있거든요.

배우자간 증여 역시 6억원까지 공제되기 때문에 증여세를 내지 않아도 된다고 생각하는 분들이 많은데요. 배우자에게 증여한 금액이지만 실질적으로 자녀가 사용한 경우에는 증여세를 추징당할 수 있습니다.

부동산 증여에서 주의할 점

경제적 능력이 없는 미성년자 등에게 부동산을 증여한 경우에는 증여 이후 증여세 납부액에 대한 자금출처도 소명해야 합니다.

부동산을 증여하고 해당 증여가액에 해당하는 증여세를 신고납부했다 하더라도, 경제적 능력이 없는 자녀는 증여세액조차 감당하기 어렵다는 것이 합리적으로 의심되기 때문이죠. 이 때 과세관청에서는 증여세액을 부모가 재차증여한 것으로 보고 증여세를 고지하게 됩니다.

특히 이런 경우에는 허위신고에 해당해 신고세액공제도 적용되지 않게 되고, 신고불성실가산세나 납부불성실가산세까지 함께 고지되기 때문에 각별한 주의가 필요합니다.

따라서 증여세 납부능력이 없는 사람에게 부동산과 같은 재산을 증여할 때에는 미리 증여세 상당액의 현금을 함께 증여하고 세금을 신고납부하는 것이 좋습니다.

상속부동산을 처분하는 경우 절세팁

상속개시일 이후 6개월 이내에 매매계약이 체결된 경우 양도소득세를 내지 않아도 된다는 장점이 있어요.

상속인이 상속재산을 6개월 이내에 매매하면 그 매매가액이 상속재산가액으로 인정되는데요. 따라서 상속액과 양도액이 같아져 양도차익이 없어지는 것입니다. 물론 이 때 매매는 상속인간이 아닌 불특정다수의 자유로운 거래에 의해 이뤄져야 합니다.

만약 상속개시일 이후 6개월 이내에 매매가 이뤄지지 않은 경우에는 감정평가를 받아 상속재산가액을 높여놓는 방법을 활용할 수 있어요. 상속가액이 취득가액이기 때문에 상속가액이 클수록 이후 양도시 양도차익도 적어지거든요.

물론 이런 방법은 상속재산의 규모가 커지는 효과가 있기 때문에, 상속세 부담이 없거나 크지 않은 정도의 상속재산인 경우에 활용하는 것이 좋겠습니다.

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