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미국 채권 ETF 종류 TOP5 (ft. 미국 채권 ETF 수수료, 배당,사경인 추천 총정리)
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미국 채권 ETF 투자 방법
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미국 채권 ETF 총정리 (종류, 배당, 분배금, 투자 방법 등) • 코리얼티USA
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- Most searched keywords: Whether you are looking for 미국 채권 ETF 총정리 (종류, 배당, 분배금, 투자 방법 등) • 코리얼티USA 미국 채권에 대해 숏 배팅을 하려면 미국 국채 ETF 인버스를 고려해볼 수 있습니다. 중기채권 인버스 ETF로는 TBX(-1배)와 PST(-2배)가 있으며, 장기채권 … 미국 채권은 가장 안전한 투자 방법으로 알려져 있는데요. 채권에 대한 개념이 어려워서 선뜻 투자하지 못하고 있다면 미국 채권 ETF를 활용해볼 수 있습니다. 이번 글에서는 미국 채권 ETF 종류와 배당 그리고 투자 방법 등을 알아보도록 하겠습니다.
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코리얼티USA
미국 채권 ETF 투자 이유
미국 채권 ETF 투자 방법
미국 채권 ETF 종류
미국 채권 ETF 배당 (분배금)
미국 채권 ETF 세금
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미국 채권 ETF TOP 10 순위 (2021)
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- Summary of article content: Articles about 미국 채권 ETF TOP 10 순위 (2021) 미국 채권 ETF Top 10 현황 – 규모 순 ; IGSB, iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF, $24B$ ; MUB, iShares National Muni Bond ETF, $23 … …
- Most searched keywords: Whether you are looking for 미국 채권 ETF TOP 10 순위 (2021) 미국 채권 ETF Top 10 현황 – 규모 순 ; IGSB, iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF, $24B$ ; MUB, iShares National Muni Bond ETF, $23 … 미국의 ETF에는 다양한 자산을 대상으로 하는 ETF가 있습니다. 대표적인 예로 기업을 대상으로 하는 주식형 ETF, 금이나 원유를 대상으로 하는 현물 자산형, 그리고 채권을 대상으로 하는 채권형 ETF가 있는데요…
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미국 채권 ETF Top 10 현황 – 규모 순
미국 채권 ETF Top 10 투자 수익률
미국 채권 ETF Top 10 배당 수익률
미국 채권 ETF 투자의 장단점
채권ETF TLT, 미국 채권 ETF로 안전하게 배당 받기
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- Summary of article content: Articles about 채권ETF TLT, 미국 채권 ETF로 안전하게 배당 받기 배당률(이자율)은 1.51%이고요. 주당 지급액은 약 0.16$로 200원가량 나온다고 보시면 되겠습니다. 미국의 TLT ETF는 매월 지급되는 월배당 ETF로도 유명 … …
- Most searched keywords: Whether you are looking for 채권ETF TLT, 미국 채권 ETF로 안전하게 배당 받기 배당률(이자율)은 1.51%이고요. 주당 지급액은 약 0.16$로 200원가량 나온다고 보시면 되겠습니다. 미국의 TLT ETF는 매월 지급되는 월배당 ETF로도 유명 … 채권 ETF TLT, 안전자산에 분산 투자하여 배당금 받기 채권 ETF, TLT 안녕하세요! 매일 저녁 찾아오는 “ETF로 배당받자” 시간입니다. 오늘은 미국의 장기채 ETF, TLT에 대해 간단하게 알아보는 시간 가져보고자..
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채권ETF TLT 미국 채권 ETF로 안전하게 배당 받기
채권 ETF TLT 안전자산에 분산 투자하여 배당금 받기
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미국 국채 채권 ETF, TLT 배당금 적정 매수가격
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- Summary of article content: Articles about 미국 국채 채권 ETF, TLT 배당금 적정 매수가격 게다가 미국 재무부가 보장하는 채권은 미국이 망하지 않는 이상 사라지지 않을 안전한 자산이라고 할 수 있다. 최근 TLT 가격의 하락으로 인해서 배당 … …
- Most searched keywords: Whether you are looking for 미국 국채 채권 ETF, TLT 배당금 적정 매수가격 게다가 미국 재무부가 보장하는 채권은 미국이 망하지 않는 이상 사라지지 않을 안전한 자산이라고 할 수 있다. 최근 TLT 가격의 하락으로 인해서 배당 … 미국 국채 채권 ETF 중에 가장 대표적으로 알려진 것이 TLT라고 할 수 있다. 지난 포스팅에서는 미국 채권을 매수하는 가장 간단한 방법으로도 소개한 것이 바로 TLT인데 오늘은 해당 종목에 대해 자세히 알아보고..미국 국채 채권 ETF, TLT 배당금 적정 매수가격
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미국 장기채 ETF TLT 알아보기
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미국 채권 etf 배당
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- Summary of article content: Articles about 미국 채권 etf 배당 그래서 미국의 우선주를 주식과 채권의 중간인 하이브리드 증권이라고 부르기도 합니다. PFF ETF는 미국 주식시장에 상장된 우선주들에 주로 투자하는데 … …
- Most searched keywords: Whether you are looking for 미국 채권 etf 배당 그래서 미국의 우선주를 주식과 채권의 중간인 하이브리드 증권이라고 부르기도 합니다. PFF ETF는 미국 주식시장에 상장된 우선주들에 주로 투자하는데 …
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[미국 ETF] BND – 미국 채권에 투자하는 ETF (월배당 종합 채권) : 네이버 블로그
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- Summary of article content: Articles about [미국 ETF] BND – 미국 채권에 투자하는 ETF (월배당 종합 채권) : 네이버 블로그 배당률(연): 2.14% (월 배당). – 거래량: 400 ~ 600만. – 출시일: 2007년 4월 10일. – 미국의 전체 채권시장에 투자. . * ETF 간단 평가. …
- Most searched keywords: Whether you are looking for [미국 ETF] BND – 미국 채권에 투자하는 ETF (월배당 종합 채권) : 네이버 블로그 배당률(연): 2.14% (월 배당). – 거래량: 400 ~ 600만. – 출시일: 2007년 4월 10일. – 미국의 전체 채권시장에 투자. . * ETF 간단 평가.
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미국 채권 ETF 3월 배당금은 얼마?
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- Summary of article content: Articles about 미국 채권 ETF 3월 배당금은 얼마? 그래도 잊을만하면 아주 소량이긴 하지만 배당금이 들어온다. 3월 AGG, IEF, TLT에서 배당이 입금됐다. 합쳐봤자 세후로 3달러 정도 되는 정말 소소한 … …
- Most searched keywords: Whether you are looking for 미국 채권 ETF 3월 배당금은 얼마? 그래도 잊을만하면 아주 소량이긴 하지만 배당금이 들어온다. 3월 AGG, IEF, TLT에서 배당이 입금됐다. 합쳐봤자 세후로 3달러 정도 되는 정말 소소한 … 미국 대표 채권 ETF 3인방(AGG, IEF, TLT) 알아보기! | 요즘같은 시기엔 아~채권을 좀 더 많이 사놨어야 했는데…라는 생각이 들긴 하지만 뭐… 연금저축펀드, 퇴직연금 등에 30%가량 채권을 사놨기 때문에 직투는 이정도 소소한 수준에서 ㅎㅎㅎ 그래도 잊을만하면 아주 소량이긴 하지만 배당금이 들어온다. 3월 AGG, IEF, TLT에서 배당이 입금됐다. 합쳐봤자 세후로 3달러 정도 되는 정말 소소한 배당! 그
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BND – 미국 채권 투자, 안정적인 월배당 ETF 추천(vs TLT 비교)
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- Most searched keywords: Whether you are looking for BND – 미국 채권 투자, 안정적인 월배당 ETF 추천(vs TLT 비교) BND는 미국 투자등급 채권 전반에 투자하는 ETF입니다. 월배당을 지급하고 있으며, 0.04%로 낮은 수수료를 자랑하는 ETF입니다. 미국 정부 국채, 투자 … BND는 미국 투자등급 채권 전반에 투자하는 ETF입니다. 월배당을 지급하고 있으며, 0.04%로 낮은 수수료를 자랑하는 ETF입니다. 미국 정부 국채, 투자적격등급 회사채, 금융채 등으로 이루어져 있고 약 1만개 이..
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TLT ETF 미국 채권 월배당 ETF (SPTL, VGLT 수수료, 배당금 비교)
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- Summary of article content: Articles about TLT ETF 미국 채권 월배당 ETF (SPTL, VGLT 수수료, 배당금 비교) 세 미국 국채 ETF 모두 매달 배당이 나오는 월배당 ETF인데요. TLT ETF의 배당금은 1.63%, VGLT ETF 배당금은 2.06%, SPTL ETF 배당금은 1.96% 입니다. …
- Most searched keywords: Whether you are looking for TLT ETF 미국 채권 월배당 ETF (SPTL, VGLT 수수료, 배당금 비교) 세 미국 국채 ETF 모두 매달 배당이 나오는 월배당 ETF인데요. TLT ETF의 배당금은 1.63%, VGLT ETF 배당금은 2.06%, SPTL ETF 배당금은 1.96% 입니다. 요즘 미국 증시가 또다시 불안한 모습을 보이고 있는데요. 이렇게 증시가 불안할 때 헷지 수단으로 사용할 수 있는 것이 몇 가지 있습니다. 금, 달러, 채권 등인데요. 오늘은 미국 채권 ETF의 대표격인 TLT에 대해..
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미국 채권 ETF 종류 TOP5 (ft. 미국 채권 ETF 수수료, 배당,사경인 추천 총정리)
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미국 채권 투자 ETF 추천 top 5는 AOA, AOR, NTSX, SWAN, RPAR이고 미국 채권 ETF 수수료, 배당에 대한 정보를 etf.finder를 통해서 확인해볼 수 있으며 미국 채권 ETF 종류를 단기, 중기, 장기로 나눠어서 티커를 알아볼 수 있다.
목차
1. 미국 채권 ETF 투자 방법
2. 미국 채권 ETF 종류
3. 미국 채권 ETF 추천
4. 미국채권 etf 배당
미국 채권 ETF 투자 방법
주식쟁이로 오랜 시절 보내신 분들도 누군가 채권투자에 대해 물어보면? 음..? 하는 경우가 많으시죠. 그만큼 채권은 뭐랄까 어렵게 느껴지는 부분이 많은데요. 실제 많은 채권투자 ETF가 나오기 전에는 미국 채권의 경우는 직접 미국 재무부 사이트를 이용해서 계좌를 연결해서 사야 해서 접근성이 떨어지기도 했답니다.
하지만 지금은 ETF의 시대!
내가 마, 미국 국채 사고 싶다! 그러면 3초 만에 살 수 있는 시절입니다. 아, 그런데 채권투자 뭔가 어려워요. 잘 모르겠어요. 하는 심리적인 거리감은 분명 존재합니다. 그래서 오늘은 간략하게 미국 채권 etf를 고르는 법, 투자하는 법, 수수료, 배당금 등을 알려드리고 여러분이 직접 찾아보실 수 있는 사이트까지 알려드리려고 해요.
그리고 보보가 좋아하는 사경인 회계사님이 최근에 쓰신 ‘사경인의 친절한 투자 과외’에서 채권+주식이 합해진 쉽게 채권이 포함된 ETF를 4-5개를 딱딱 집어주셨기에 오늘 소개를 해드릴게요! 사경인 책 중요 포인트를 최대한 쉽게 요약해 드리려고 하는데 실제 이해를 위해서는 꼭 책을 사서 읽어보시길 강추드립니다.
먼저 미국 국채란 무엇인가? 간단하게 미국 재무부에서 미국 국민이 내는 세금을 근거로 발행하는 국가주식이라고 생각하시면 됩니다. 즉, 미국이 망하지 않는다면 미국 국채 역시 안정적이다. 그리고 동시에 국채는 금리의 영향을 많이 받습니다. 딱 하나로 수식으로 정의하기는 힘들지만 채린이 님들 이해를 위해서 통념 개념으로 요약드려볼게요. (상황에 따라 가격은 달라질 수 있답니다.)
금리 채권가격 주식가격 상관관계 금리하락기 (ex>코로나직후) 상승 상승 (+) 양의 상관관계 금리상승전환기 (ex>지금?) 하락 하락 (+) 양의 상관관계 금리상승->하락전환기 (ex>나중?) 상승 하락 ( -) 음의 상관관계
보통 주식쟁이님들 중 채권에 관심을 가지는 분은 채권과 주식은 음의 상관관계라고 믿고 주식 하락기 리스크를 헷지 하기 위해 투자하는 분들이 많답니다. 그런데 말이죠. 지금 상황을 보면 아시겠지만 최근 채권과 주식은 양의 상관관계로 같이 하락하고 있습니다. 아래에 미국 국채 기사를 봐도 알 수 있죠.
국채 기사
사실 주변에서도 올해 초 주식장이 계속 좋지 않자, 주식이랑 채권은 반대니 깐! 채권을 사서 주식을 헷지 하겠다며 미국 장기 국채 ETF를 샀다가 지금 -20% 가깝게 난 지인도 있답니다. 그러니깐 이 시장에 당연한 것은 없다는 사실과 투자를 깊게 공부하지 않으면 손실이 커질 수 있다는 생각을 하게 되었답니다. 저의 짧은 채권 지식이라도 몇몇 분에게 도움이 된다면 하는 마음으로 글을 쓰고 있으니 만에 하나 채권전문가들이 보시기에 응? 하는 내용이 있다면 가감 없이 댓글 달아주셔요.
애니웨이 삼프로에서 센터장님이 나와서 채권투자시점 적기에 대해서 설명하면서 보여주신 채권 그래프부터 보여드릴게요.
채권투자시점
통상적인 채권투자시점, 즉 매수시점 은 인플레이션이 정점에 달해서 금리를 낮춰야만 하는 디스인플레이션으로 전환되는 시기이고 채권 매도 시점 은 디플레이션이 바닥에서 다시 리플레이션으로 경기가 살아날 때입니다. 그래서 보통 자산배분 포트폴리오를 짤 때 주식 60%, 채권 40% 즉 6040 포트폴리오라는 영구 포트폴리오가 기본으로 나오는 것이죠. 그 근거는 아래 글에 설명드린 주식시장의 봄, 여름, 가을, 겨울 이론을 참고해보셔요.
금리인상 인플레이션 채권 주식 자산배분 전략 총정리 (ft. 사경인, 홍춘욱)
여름이 되면 주식은 상승하고 채권은 하락하지만 겨울이 되면 채권이 상승하고 주식이 하락하기 때문에 서로 보완해주는 음의 상관관계를 가지고 있다고 보고 이렇게 상관관계가 반대일수록 분산투자로써 효과가 좋기 때문에 영구 포트폴리오가 국룰이 되었는데 요즘 점점 채권 주식 역의 상관관계에 대한 회의론이 나오고 있답니다.
채권 주식 역의 상관관계
위의 사경인 님의 책에도 나와있지만 채권, 주식이 서로 역의 상관관계를 가진 것은 단 20년까지를 한정 지어서이고 그리고 그 이유는 그동안의 금리가 꾸준히 하락해왔다는 것이 전제되어 있습니다.
2019년 뱅크 오브 아메리카에서 발표한 ‘The end of 60/40’ 라는 보고서를 살펴보면 금리가 상승하면 채권 가격도 하락하고, 동시에 주식도 하락하기 때문에 6040 영구 포트폴리오 수익률이 좋지 않다는 의견이 나올 정도이죠. 그렇다고 해도 채권이 안전자산임은 분명하기 때문에 6040 영구 포트폴리오를 쓰레기통에 던질 이유는 없다고 개인적으로 생각하고 있답니다.
먼저 많은 블로그에서 설명하는 기본 미국 채권 ETF 종류부터 설명드릴게요. 참고로 저는 이런 개별 미국 채권 ETF에 투자하는 것보다 더 아래에서 설명드릴 더 쉽게 주식+채권 ETF 투자가 괜찮다고 생각하는 뷰인데요. 그래도 기본부터 알아봐야겠죠?
미국 채권 ETF 종류
미국 채권투자 ETF 종류는 단기 (1-3년), 중기 (7년-10년), 장기 (20년 이상)으로 나누어진답니다. 동시에 물가연동 미국 채권 ETF, 레버리지 미국 채권 ETF, 인버스 미국 채권 ETF로 다시 나누어 볼 수 있답니다. 간단히 표로 각 미국 채권 eft 종류, 티커, 수수료(운용보수)까지 알아봅시다.
종류 기간 티커 수수료 (운용보수) 기본 단기 (1-3년) SHY 0.15% 중기 (7년-10년) IEF 0.15% 장기 (20년이상) TLT 0.15% 물가연동 단기 (1-3년) VTIP 0.05% 중기 (7년-10년) TIP 0.19% 장기 (20년이상) LTPZ 0.20% 인버스 중기 (7년-10년) TBX, PST 0.95% 장기 (20년이상) TBT, TMV 0.92%
미국 국채 ETF인 SHY, IEF, TLT는 이미 거인의 포트폴리오를 설명드릴 때 나왔기 때문에 익숙하시죠? (아닌 분들은 아래 글 참조)
MDD 뜻과 계산법, 거인의 포트폴리오 책 전략
미국 국채 ETF 뿐 아니라 ETF의 기본정보들이 간략하고 보기 좋게 나와있는 사이트도 하나 알려드릴 테니 그냥 카페에서 추천하는 ETF사지 마시고 사이트에서 직접 알아보시고 투자하시길 바라요!
미국국채 ETF
이렇게 미국 국채 ETF 티커를 검색하면 자세한 내용이 쭉 뜨는 위의 사이트는 구글에서 etf finder라고 치면 나오는 https://www.etf.com/를 즐겨찾기 해놓고 필요할 때마다 찾아보시길 추천드려요!
각 미국 국채 ETF들은 거의 매달 배당을 주기 때문에 그것도 꽤나 쏠쏠한데요. 수수료도 0.15%로 싸고 매달 받는 배당, 아니죠 국채이니 분담금이죠? 국채 분담금 이자를 받아서 안정적으로 투자해볼 수도 있습니다. 미국 국채 ETF가격이 쌀 때 잘 사놓으면 매달 배당금을 받으면서 복리도 누리고 주식시장 헷지도 해보는 재미을 느껴볼 수도 있겠죠?
위의 ETF finder 사이트가 좋긴 한데 미국 국채 ETF 배당금, 아니지 분담금에 대해 알아보긴 힘들어서 저는 seekingalpha를 이용한답니다. 배당금 정보는 아래에 올려드릴게요.
미국 채권 ETF 추천
사경인 회계사님이 추천하시는 미국 주식+채권 ETF를 요약 한 아래의 그림을 보시죠.
채권투자 ETF
사경인 회계사님이 최근에 쓰신 ‘사경인의 친절한 투자 과외’의 가장 핵심이 되는 부분의 위의 주식 채권투자 ETF그림이라고 생각되는데요. 글이 생각보다 길어져서 오늘은 사경인 님이 추천하는 미국 채권투자 ETF top 5에 대해서 간략하게 소개를 해드리고 자세한 설명은 이어지는 글에서 연결할게요.
위의 그림에서 나오듯 사경인 님이 추천하는 미국 채권투자 ETF top 5는 AOA, AOR, NTSX, SWAN, RPAR 입니다.
1. 미국 채권투자 ETF AOA, AOR의 경우 블랙록에서 만든 ETF로 주식 채권 비중만 약간의 차이가 있습니다. AOA의 경우 미국 주식 80%, 미국 국채 20%, AOR의 경우 미국 주식 60%, 미국 국채 40%이죠. AOR이 가장 많이 팔리는 ETF랍니다. 미국 채권투자 AOR의 수익률은 7.95%, MDD는 -20.7%랍니다.
2. 미국 채권투자 ETF NTSX는 AOR에서 레버리지를 더한 개념 입니다. AOR이 미국 주식 60%, 미국 국채 40%로 상당히 안정적인 대신 수익률이 낮은 것을 보완하기 위해 미국 채권투자 ETF NTSX는 미국 주식 90%, 채권 60%는 선물로 투자를 합니다. 예를 들어 우리가 100을 투자금에 넣으면 50을 대출받아서 150을 가지고 미국 주식 90%, 채권 60%으로 투자하는 AOR 1.5배 레버리지 상품이 미국 채권투자 ETF NTSX랍니다.
미국 채권투자 ETF NTSX의 장점은 AOR보다 18%로 수익률이 높지만 그만큼 변동성이 커서 MDD 역시 크다는 것이죠. 미국 경기 시절이 좋을 때 투자하면 AOR의 효과를 극대화할 수 있는 미국 채권 etf로 추천할만합니다.
3. 미국 채권투자 ETF SWAN의 경우 리먼사태와 같은 블랙스완 에 대비하는 상품으로 안전한 미국 채권 90%+주식옵션 10%에 투자하는 상품이랍니다. 블랙스완이 생겨서 미국 주식장이 박살이 나도 대부분 안정적인 채권에 투자되어 있고 옵션 10%만 포기하면 되기 때문에 손실을 최소한 할 수 있는 상품이라는 거죠.
수익률은 14%, MDD는 -5%가 나오는군요.
4. 미국 채권투자 ETF RPAR는 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 를 하나의 ETF에 담은 미국 etf로 추천할만한데요. 자세한 내용은 내일 연이은 글에서 알려드릴게요. (보보의 블로그를 구독하시거나 즐겨찾기 하면 도움이 되시겠죠?)
미국 채권 etf 배당
위에서 설명드렸다시피 etf finder는 미국 채권 ETF부터 다양한 ETF에 대한 자세한 설명이 잘 나와있지만 단 하나 배당금에 정보가 잘 나와있지 않아서 seekingaipha를 참고하시는 것이 좋답니다.
https://seekingalpha.com/symbol/NTSX/dividends
가장 많이들 투자하시는 20년 이상 장기 미국 국채 채권 ETF인 TLT의 배당금을 알아볼까요?
TLT의 배당금
씨킹 알파에 잘 나와있지만 TLT의 배당금의 경우 1.91%이고 매달 주당 0.2 달러 정도가 들어옵니다. 하지만 보시다시피 미국 국채 채권 ETF인 TLT의 가격 변화에 따라 배당금의 차이가 발생한다는 사실.
위에서 설명드린 가장 안정적인 미국 주식 60 국채 40 ETF인 AOR의 배당금을 알아봅시다.
AOR의 배당금
미국 국채 채권 ETF AOR의 배당률은 1.95%이고 배당금은 꾸준한 편입니다. 2018년에는 크게 오른 적이 있네요. 그리고 미국 국채 채권 ETF AOR에 레버리지를 섞은 NTSX의 배당금은?
NTSX의 배당금
NTSX는 비교적 생긴 지 얼마 안 되는 미국 etf이다 보니 2019년부터 배당금 기록이 나와있군요. NTSX의 배당률은 1.05% 이지만 가격 변동성에 비해서 꾸준히 배당이 들어오는 경향이 있군요. 이외 미국 국채 ETF의 배당이 궁금하시다면 위에 링크를 걸어드린 씨킹 알파를 통해서 직접 알아보실 수 있다는 사실!
글을 쓰다 보니 길어져서 사경인 님의 추천해주신 자산 포트폴리오 미국 주식 국채 ETF TOP5에 대해서 요약 부분만 설명드렸는데 책을 읽을수록 띵작이라서 내일은 해당 내용에 대해서 좀 더 자세히 설명드려보려고 해요. 정말 좋은 책이네요. 한번 더 강추드리며 오늘은 미국 국채 ETF 투자시점, 미국 국채 etf 종류, 미국 국채 ETF 배당금, 미국 국채 ETF 수수료뿐 아니라 이걸 알아볼 수 있는 사이트까지 알려드렸으니 여러분도 꼭 한번 들어가 보시길! 추천드려요.
주식시장에 지친 분들! 안전한 미국 국채로 헷지 하는 방법 꾸준히 팔롭해드릴 테니 주식쟁이 보보의 블로그 자주 찾아주셔요.
둔촌주공 사태 유치권 행사 후 둔촌주공 경매 갈 시 조합원의 미래는? (ft. 제2의 성수 트리마제?)
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미국 채권 ETF 총정리 (종류, 배당, 분배금, 투자 방법 등) • 코리얼티USA
미국 채권은 미국 재무부에서 발행하는 국채를 의미합니다. 미국 국민의 세금을 담보로 하기 때문에 가장 안전한 투자 방법으로 알려져 있는데요. 채권에 대한 개념이 어려워서 투자를 못하고 있었다면 ETF를 활용해볼 수 있습니다. 이번 글에서는 미국 채권 ETF 종류와 배당(분배금) 및 투자 방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.
미국 채권 ETF 투자 이유
(1) 미국 채권이란?
미국 채권은 미국 연방정부에서 발행하며 미국 국채라고도 합니다. 로컬 정부나 공기업에서 발행한 채권은 미국 공채라고 하죠. 참고로 미국 채권은 연방 정부 중 재무부에서만 발행하기 때문에 미국 재무부 채권(US Treasury Bonds)이 정식 명칭입니다. (미국 국채 종류에 대해서는 아래 글 참고)
(2) 미국 채권 투자 이유
주식은 변동성이 큰 자산입니다. 따라서 변동성 리스크를 상쇄시킬 수 있는 전략이 필요한데요. 리스크를 분산하고 장기적으로 수익을 가져가기 위한 전략으로 자산 배분 전략이 있죠. 자산 배분 전략에서 미국 채권 투자는 현금과 함께 전체 포트폴리오의 중심을 잡아주는 역할을 합니다.
(3) ETF로 투자하는 이유
미국 채권은 직접 미국 재무부 사이트에서 구입할 수 있습니다. 하지만, 일반 투자자들은 직접 채권을 구입하고 관리하기가 번거롭고 어려운데요. 이런 경우 채권 ETF를 통해 간편하게 투자 할 수 있습니다.
미국 채권 ETF 투자 방법
(1) 미국에서 미국 채권에 투자하는 경우
앞서 얘기한 바와 같이 미국에서 미국 채권에 투자하는 방법은 2가지가 있습니다. 첫 번째는 재무부 사이트에서 직접 미국 채권을 구입하는 것인데요. treasurydirect.gov에서 온라인으로 계좌를 오픈하고 은행 계좌를 연결할 수 있습니다. (아래 글 참고)
두 번째 방법은 채권 ETF에 투자하는 것입니다. 채권 ETF에 투자하려면 먼저 주식 계좌를 개설해야 하죠. 수수료 무료인 로빈후드(Robinhood)나 위불(Webull)을 통해서 간단하게 주식 계좌를 만들고 ETF에 투자할 수 있습니다.
(2) 한국에서 미국 채권에 투자하는 경우
한국에서 미국 채권에 투자하려면 국내 증권사를 통해 간접적으로 투자해야 합니다. 현재 국내 상장되어 있는 미국 국채 ETF에는 TIGER 미국채10년선물 ETF, KODEX 미국채10년선물 ETF 등이 있습니다. (아래 글 참고)
미국 채권 ETF 종류
(1) 미국 단기채권 ETF (SHY)
SHY는 만기가 1~3년인 미국 국채에 투자하는 미국 단기채권 ETF입니다. 세계 최대 자산운용사인 블랙록(BlackRock)에서 운용하고 있으며, 정식 명칭은 iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF입니다. ETF 운용보수는 0.15%이며 2002년 7월에 출시되었습니다.
(2) 미국 중기채권 ETF (IEF)
IEF는 만기가 7~10년인 미국 국채에 투자하는 미국 중기채권 ETF입니다. 역시 블랙록에서 운용하고 있으며, 정식 명칭은 iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF입니다. 운용보수는 0.15%, 운용개시일은 2002년 7월입니다.
(3) 미국 장기채권 ETF (TLT, EDV)
만기가 20년 이상인 미국 장기채권 ETF 중에는 TLT와 EDV가 있습니다. TLT는 블랙록에서 운용하는 장기채권 ETF로 운용보수는 0.15%, 운용개시일은 2002년 7월로 앞서 소개한 SHY, IEF와 동일합니다.
EDV는 미국 자산 운용사인 뱅가드(Vanguard)의 장기채권 ETF입니다. 운용보수가 0.07%로 TLT보다 낮습니다. 운용개시일은 2007년 12월입니다.
(4) 미국 물가연동채권 ETF
일반 채권은 인플레이션이 발생하면 가치가 떨어집니다. 이런 채권의 단점을 보완한 것이 바로 물가연동채권인데요. 미국 물가연동채권 ETF 종류로는 VTIP, TIP, LTPZ, SCHP가 있습니다. (자세한 내용은 아래 글 참고)
(5) 미국 채권 ETF 레버리지
미국 채권도 레버리지 투자 상품이 있습니다. 중기채권(7~10년) 레버리지 ETF로는 UST(2배)와 TYD(3배)가 있으며, 장기채권(20년 이상) 레버리지 ETF로는 UBT(2배)와 TMF(3배)가 있습니다. 참고로 단기채권에 대해서는 현재 레버리지 ETF가 없습니다.
(6) 미국 채권 ETF 인버스
미국 채권에 대해 숏 배팅을 하려면 미국 국채 ETF 인버스를 고려해볼 수 있습니다. 중기채권 인버스 ETF로는 TBX(-1배)와 PST(-2배)가 있으며, 장기채권 인버스 ETF로는 TBT(-2배)와 TMV(-3배)가 있습니다. 레버리지 ETF와 마찬가지로 단기채권 인버스 ETF는 없습니다.
미국 채권 ETF 배당 (분배금)
(1) 분배금이란?
직접 미국 채권 투자를 하면 쿠폰이라는 이자를 지급합니다. 채권 ETF에서는 보유한 채권에서 나오는 이자를 ETF 투자자들에게 분배하는데요. 따라서 채권 ETF에서 지급되는 돈은 배당이 아니라 엄밀히 말해 분배금이라는 표현을 사용해야 합니다.
(2) 분배금 지급 주기
TLT, IEF, SHY의 분배금 지급 주기는 월별(Monthly)이며, EDV의 분배금 지급 주기는 분기별(Quarterly) 입니다.
(3) 분배금(배당) 수익률
분배금 수익률은 대체로 단기 채권보다 장기 채권이 높습니다. 그 이유는 채권 기간이 길수록 가격 변동성이 커지기 때문인데요. 따라서 분배금 수익률이 높다고 해서 무조건 좋은 ETF라고 볼 수는 없죠. 어떤 채권 ETF에 투자할지 결정할 때는 자산 배분 측면에서 종합적인 고려가 필요합니다. (아래 글 참고)
미국 채권 ETF 세금
ETF를 매도하여 차익이 발생한 경우 양도소득세를 내야 합니다. 또한 분배금에 대해서는 배당소득세가 적용되는데요. 세율이나 납부 방식도 미국 주식 투자와 동일하게 적용됩니다. (아래 글 참고)
마무리
지금까지 미국 채권 ETF 총정리를 해봤습니다. 미 국채 ETF 투자는 안전한 투자로 알려져 있지만, 원금 보장이 100% 되는 것은 아닙니다. 또한 최근 금리 상승 및 인플레이션 추세에서는 채권 가격이 하락할 수 있으니 자산 배분 전략 측면에서 접근하는 것을 추천드립니다.
추가로 읽어볼 글들
Disclaimer : 이 글에서 제공하는 정보는 투자 판단에 대한 조언입니다. 투자는 본인의 판단에 따라야 하며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.
미국 채권 ETF TOP 10 순위 (2021)
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미국의 ETF에는 다양한 자산을 대상으로 하는 ETF가 있습니다. 대표적인 예로 기업을 대상으로 하는 주식형 ETF, 금이나 원유를 대상으로 하는 현물 자산형, 그리고 채권을 대상으로 하는 채권형 ETF가 있는데요. 오늘은 미국 채권형 ETF 중에서 규모 큰 우량 ETF의 다양한 정보 알아볼게요. 상대적으로 안정적인 채권형 ETF 투자를 고려하는 분들 참고해보세요.
미국 채권 ETF Top 10 현황 – 규모 순
미국 채권 ETF Top 10 투자 수익률
미국 채권 ETF Top 10 배당 수익률
미국 채권 ETF 투자의 장단점
미국 채권 ETF Top 10 현황 – 규모 순
미국 채권형 ETF 중에서 운용규모가 높은 순으로 10개의 ETF를 뽑은 현황입니다. 자산규모는 빌리언 달러로 88 빌리언 달러면 원화로 하면 한 100조 원 정도 되겠습니다. 간단하게는 1B$ = 1조 원으로 생각하셔도 됩니다. 현황은 2021년 10월 24일 현황입니다. 아래 순위별로 확인해 보세요.
티커 ETF 명칭 자산규모 비용률 AGG iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $88B$ 0.04% BND Vanguard Total Bond Market ETF $82B$ 0.04% BNDX Vanguard Total International Bond ETF $45B$ 0.08% VCSH Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF $42B$ 0.05% LQD iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF $39B$ 0.14% TIP iShares TIPS Bond ETF $34B$ 0.19% IGSB iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF $24B$ 0.06% MUB iShares National Muni Bond ETF $23B$ 0.07% SCHP Schwab U.S. TIPS ETF $20B$ 0.05% EMB iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF $19B$ 0.39%
1위부터 10위까지 보면 규모는 모두 20조 원이 넘는 대형입니다. 다만 1위, 2위가 100조 원 수준으로 좀 크고 이어 TOP 6까지가 40조 원 이상으로 규모 차이는 좀 나고 있습니다.
미국 채권 ETF TOP 5 정보
1위: AGG
블랙락 자산운용의 ETF입니다. 규모가 가장 크며 미국의 다양한 채권 지수를 추종합니다. 비용이 매우 낮고 거래 볼륨이 높아 인기가 있습니다.
2위 : BND
뱅가드 상품으로 규모 및 비용에서 1위와 거의 차이가 없습니다. 둘 다 바클레이즈에서 만든 채권 인덱스를 추종하는데요 차이라면, BND는 AGG보다는 위험성이 높은 BBB 등급의 채권을 10% 정도 많이 가지고 있다고 합니다. 단기적인 신용위험이 시장이 나오면 BND의 실적이 다소 더 안 좋을 수도 있다고 합니다.
3위: BNDX
뱅가드 채권형 ETF로 미국을 제외한 글로벌 채권에 투자합니다. AA 이상 안전한 등급에 투자하는 상품으로 미국 달러와의 환율 차이는 헤지 하고 있다고 합니다. 이런 이유로 비용이 다소 높나 봅니다.
4위 : VCSH
뱅가드의 채권상품으로 1~5년 만기를 둔 회사채에 투자하는 ETF입니다. 마찬가지로 규모가 50조 원 정도 되는 대형 채권 ETF입니다.
5위 : LQD
블랙락의 회사채 투자 ETF입니다. 회사채는 국채보다 리스크가 일반적으로 높은데요. 이 ETF는 특히 3년 이상의 회사채에 투자함으로써 채권 수익률이 높고 또 이자 변동에 대한 가격 변동폭도 높게 가져가는 전략을 취합니다. 거래량이 가장 활발한 채권형 ETF이기도 합니다.
티커 최근 3개월 일평균 거래량 가격 AGG 5,092,721 $114.06 BND 5,179,780 $84.95 BNDX 2,232,808 $56.66 VCSH 2,828,706 $81.83 LQD 13,779,924 $132.31 TIP 3,998,714 $128.76 IGSB 3,121,501 $54.25 MUB 1,182,017 $115.53 SCHP 2,704,103 $62.97 EMB 4,595,118 $109.51
미국 채권 ETF Top 10 투자 수익률
채권형 ETF의 투자 목적은 주식 투자에 대한 반대 포트폴리오 비중 보유, 월 배당 수익이 있지만 자체 수익률도 중요하죠. 채권형 ETF의 기간별 수익률 알아보겠습니다.
티커 1달 21년 누계 최근1년 최근3년 최근5년 AGG -1.02% -2.18% -1.00% 17.14% 14.90% BND -0.99% -2.25% -0.93% 17.48% 15.11% BNDX -0.78% -2.60% -1.65% 11.97% 14.12% VCSH -0.65% -0.52% 0.43% 12.70% 14.15% LQD -1.75% -2.56% 0.86% 28.27% 26.05% TIP 1.08% 4.42% 6.44% 26.40% 24.25% IGSB -0.63% -0.44% 0.58% 13.41% 14.76% MUB -0.85% -0.06% 2.12% 15.38% 15.86% SCHP 1.06% 4.59% 6.66% 26.76% 24.81% EMB -0.98% -2.80% 3.08% 19.08% 17.95%
AGG, BND, BNDX, VCSH는 최근 3년 이상에서 (+) 수익률을 보이고 있지만, 최근 금리가 올라가는 환경에서 단기적으로는 모두 수익률이 (-) 마이너스입니다.
반면 TIP와 SCHP라는 두 개 ETF의 수익률이 전반적으로 우수한데요. 어떤 채권형 ETF인지 보겠습니다.
TIP – iShares TIPS Bond ETF
블랙락에서 만든 인플레이션에 대응하는 채권입니다. 채권의 자산은 1년 미만의 단기 채권으로 구성되어 있는데요. 시장에 2003년 출시되어 거래량이 많다는 장점이 있습니다.
SCHP – Schwab U.S. TIPS ETF
운용전략은 TIP과 마찬가지로 만기가 1년 미만인 채권을 보유하며 인플레이션에 대응하는 채권으로 알려져 있습니다. 2010년에 후발주자 상품으로 규모는 상대 적은 작지만 비용이 1/3 수준인 점은 참고해 볼만합니다.
미국 채권 ETF Top 10 배당 수익률
채권형 ETF 투자의 장점은 배당을 꾸준히 준다는데 있습니다. 채권은 발행 시 쿠폰이라는 게 잇는데요. 표면이 자라고 합니다. 위에 대표 미국 채권 ETF들의 배당수익은 어떠한지 확인해 볼게요.
티커 주당가격 배당액 배당수익률 배당주기 AGG $114.06 $2.09 1.83% 매월 BND $84.95 $1.84 2.17% 매월 BNDX $56.66 $0.60 1.06% 매월 VCSH $81.83 $1.39 1.70% 매월 LQD $132.31 $3.13 2.37% 매월 TIP $128.76 $4.91 3.82% 매월 IGSB $54.25 $0.99 1.83% 매월 MUB $115.53 $2.18 1.89% 매월 SCHP $62.97 $2.33 3.70% 매월 EMB $109.51 $4.35 3.99% 매월
배당수익률이 상대적으로 높은 채권 ETF는 TIP, SCHP, EMB 등이 되겠습니다. 3% 후반 정도의 배당수익을 기대할 수 있습니다. 참고로 EMB는 이머징 마켓에서 달러로 발행되는 국채에 투자하는 ETF입니다.
그리고 미국 채권 ETF는 모두 1년 12번 배당을 지급하는 월배당 상품입니다.
AGG의 배당지급 현황
AGG 배당금 지급현황
미국 채권 ETF 투자의 장단점
장점
안정적인 월배당 수익을 받을 수 있습니다.
장기적인 투자로서 수익을 추구할 수 있습니다.
채권에 투자하고 싶다면 etf로 가능하겠죠.
주식과의 적절한 비중으로 (올웨더 같은 자산배분 전략) 안정적인 투자 수익을 만들 수도 있습니다.
주식형 ETF의 대세하락이 예상된다면 자금을 잠시 넣어둘 수는 있습니다.
단점
적극적인 배당수익률로 좀 낮을 수도 있습니다. 4%라고 해도 세금 15%를 제외하면 3% 초반 수익률입니다.
주식형 ETF에 비하면 투자수익률이 매우 낮습니다. 그만큼 리스트가 작다고 볼 수는 있지만요.
주식 & 채권을 섞어서 투자 전략을 만들기는 초보자에게 쉽지 않습니다. (주식 30%, 채권 70% 정도를 얘기하죠)
아래는 SPY와 기간별 수익을 비교한 그래프이니 참고해보세요. 6개월 차트를 보시면 SPY가 가격이 떨어졌을 때 채권형은 버티는 모습을 좀 확인하실 수 있습니다.
최근 1년 채권형 ETF vs SPY 주가 추이
최근 6개월 채권형 ETF vs. SPY 주가 추이
미국 채권 ETF에 대해 알아봤습니다. 다 같은 채권이 아니라 다양한 전략이 있는데요. 투자 전 본인에게 맞는 적절한 채권 투자 ETF를 검토해야 하겠습니다.
개인적으로는 과도한 주식형 투자에 상대적으로 안정적인 채권형 ETF를 보유함으로써 주식 시장의 변동성을 일부 헤징 하는 데 사용 가능해 보이기도 합니다. 월배 당도받으면서요. 인플레이션을 대응하는 채권도 있으니 활용도 가능하겠네요. 단, 최근 금리가 올라간다는 소식이 있으니 더 기다리면 매수 타이밍으로서는 채권형 ETF들의 가격이 더 빠지지 않을까요?
본 글은 투자권유가 아니며 투자 결정 및 책임은 투자자 개인에게 있습니다.
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